지금 401K를 점검?가다가 수익률을 계산해보는데,

라지캡 (T ROWE LARGE-CAP GR TRUS): $14,542.44 –> +$636.75 수익 (4.3%수익률)
S&P 500추종 인덱스(VANGUARD INSTL 500 INDEX TRUST): $86,591.89 –> $9,136.75 수익 (10.6%수익률)

나름 조사?하고 저렇게 5월쯤에 바꿔본건데
아직 은퇴가 멀었어서
라지켑이 변동성이 크지만 수익률이 크다고 섞어 하시는 분들이 많은것 같아서 약간 공격적으로 하고 싶어서요.
라지갭 수익률이 저런건 요새 변동성이 커서 인가요 아님 원래 500인덱스를 못따라 가지만 분산?차원에서 (더 많은 시장에 투자) 포함시키시는건지요?

지금 저거 보고 500추종 인덱스로 더 옮기려다가 제가 모르는게 있나 여쭤봅니다.
아시는분 알려주시면 도움많이 될거같아요!

S&P 500 Index Fund가 미국의 대형주 500개를 가지고 있기 때문에 이 역시 Large Cap 카테고리 안에 들어갑니다.

그리고 대형주로 간다고 무조건 변동성이 커지는 것은 아닙니다.
중소형주보다 대형주가 더 안정성이 있기 때문에 회사 규모로 봤을 때 대형주 위주로 넣으면 더 안정적으로 될 수도 있구요.
대형주 안에서도 기술주가 많으면 변동성이 더 커질 수 있고 배당 꼬박꼬박 주는 안정적인 회사로 넣으면 변동성이 작아질 수 있구요.

5월에 바꾼 후 지금 수익률 체크하였으면 얼마 되지 않은 짧은 기간이라서 이것만 보고 수익률 판단하기는 이른데요.
가지고 있는 Large Cap 이 비용이 더 비싸고 전반적으로 맘에 안 든다 싶으면 좀 더 비용이 싼 S&P 500 Index 펀드로 바꾸는 것도 방법이 되겠죠.

S&P 500 올라갈 때 가지고 있는 Large Cap Fund 가 왜 저조한지는 펀드 이름, 심볼을 알려주셔야 볼 수 있을 것 같습니다.

댓글 감사합니다! 펀드 이름 추가했고 메릴에서 관리하는 401K입니다

원래 sp500수익률 넘을수 있는 펀드가 없음.
하나라도 있나요? 대략 10년 수익률 계산해보면