뱅가드 401k 로그인 하시면 roll over request 폼 같은 것이 있을 겁니다.
이것을 다운로드 받으셔서 Roll Over 하는 회사(피델리티) 정보 입력 후에 보내야 합니다.
피델리티 웹페이지 가서 시작 할 수는 있는데 step2 보시면 어차피 old 401k provider(뱅가드) 연락하라고 나옵니다.
https://www.fidelity.com/retirement-ira/401k-rollover-ira-steps
Step 1: Set up your new account
Step 2: Contact your old 401(k) provider
Step 3: Deposit your money into your Fidelity account
전화로 롤오버 신청하면 정보 확인해서 해주는데도 있는데요. 대부분 roll over 신청 문서 직접 작성해서 줘야 할 거에요.
앞으로 해야 할 것은
1. 피델리티에서 Rollover(Traditional) IRA 계좌 생성 (Roth 401k 있으면 Roth IRA 도 생성)
2. 피델리티 계좌 생성되면 account# 등 확인
3. 뱅가드 로그인 후 roll over form / withdrawal form 다운로드
4. 뱅가드 문서에 필요 정보 작성 (피델리티 주소는 위 링크 확인)
5a. 뱅가드에서 피델리티로 바로 체크 보내주면 기다렸다가 금액 오는 것 검색
5b. 뱅가드에서 나한테 체크 보내주면 피델리티 앱 이용해서 mobile deposit
6. 피델리티 캐시 계좌에 돈 디파짓 되면 원하는 상품 거래
하시면 되겠습니다.