터보텍스의 잘못이 아니라고 하셨는데 저는 다른 의견입니다. 터보텍스가 초기에는 몰랐을지 모르지만 이미 오래전에 RSU, ESPP, stock option 을 현재 본인들 소프트웨어에서 자동으로 처리 할 수 없음을 잘 알고 있었을 것 입니다. 그러면 해당 트랜잭션을 처리할 수 있도록 소프트웨어를 업데잇 하거나, 아니면 해당 트랙잭션에 대해 본인들이 처리할 수 없으므로 이런 경우 소프트웨어를 사지 말라고 크게 광고를 하거나, 그것도 아니면 해당 트랜잭션이 있는 경우 터보텍스에서 사람을 고용해서 일일이 adjust 를 했어야 한다고 봅니다. 그러나 충분히 이를 인지했음에도 불구하고 터보텍스는 이에 대해서 일언반구 하고 있지 않습니다.
경험상 RSU, ESPP, stock option 을 터보텍스 같은 소프트웨어를 사용해서 본인 스스로 보고한 경우 80-90%는 잘못 보고하고 있습니다. 텍스를 이해하지 않은 상태에서 소프트웨어가 알아서 다 처리해 줄거라고 고객들은 믿고 맞기기 때문입니다. 물론 이로인해 무엇이 잘못 되었는지 모르고 넘어가서 금전적으로 상당한 손해를 보는 경우가 아주 많습니다.
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Basis 가 1099-B에 제대로 반영되지 않는게 누구의 잘못인지 따져 보면 제 생각에는 basis를 브로커리지 회사에 제대로 통보하지 않는 회사 주식 담당자들의 문제가 가장 큽니다. 마켓에서 매매된 주식이 아닌 회사에서 직접 발행한 주식이 브로커리지 회사에 입고될 때 발행자가 basis를 말해주지 않으면 브로커리지 회사는 0 으로 처리할 수 밖에 없습니다. 그렇지 않고 브로커리지 회사가 임으대로 basis 를 기입한 경우 혹시 나중에 basis 잘못된 것에 대한 모든 라이어빌리티가 브로커리지 회사에게 넘어올 수 있습니다.
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